在网上购物的时候，你可能会注意到这样一类网店：他们的页面比较粗糙，商品性价比不高，也没有什么评价，但是有的卖的很多。吴利伟(化名)在一年内开了66家这样的店。

犯罪嫌疑人吴利伟等人打着开网店的幌子，为赌博网站洗钱，涉案金额达6.6亿元，从中非法获利2000余万元。前不久，江苏省宿迁市宿豫区人民检察院以非法经营罪对其提起公诉。

2022年1月，某电商平台风险管理人员通过整合分析发现大量异常数据。数据显示，有的网店开业当天就有上千笔交易。货架上的产品都是小家电，价格都是100元、200元、500元等整数。交易额上亿，一周左右门店就要关了。虽然成交量巨大，但没有买家评价。

1月25日，该电商平台向公安机关报案。侦查监督协作室认为有必要提前介入，于是宿豫区人民检察院互联网办案组提前介入此案。

通过初步了解，检察官认为案件背后可能隐藏着洗钱行为，于是引导公安机关先对涉案网店的资金交易动向进行调查。通过交叉比对，发现有大量资金被转移到吴利伟的账户上。

吴利伟经营网店已经有几年了。曾是当地知名网店店主，熟悉各大电商平台的管理规则。他承认本案的网店都是他的员工注册开的。他们通过网络租借身份证、营业执照等资料，用修图软件伪造品牌授权书，骗取电商平台认证，成功开店，然后简单的装上几件小家电就开始营业了。之所以选择卖小家电，是因为相对于数码产品、化妆品等商品，卖小家电的店铺支付给电商平台的费用更低。

这些店铺的订单实际上是吴利伟等人的“自卖自买”。他们大量购买“买家号”，从网店购买“商品”，然后通过购买的货运单号虚假发货。最后，他们点击“确认收货”，完成网购交易流程。

如果有真正的消费者购物，都是无视的。吴利伟等人的操作，每天能产生上千笔交易，但因为订单是假的，所以没有买家评价。

他们这么做不是为了“刷单”。通过进一步调查，公安机关发现吴利伟频繁开设网店。今年年初，吴利伟通过海外网站加入了一个“四方平台”的群聊。

“四方平台”即第四方支付平台，是相对于第三方支付平台而言的。第三方支付是交易过程中买卖双方的资金“中间平台”，是在银行监管下保护双方利益的独立机构。与银行和商户之间的第三方支付不同，第四方支付是在第三方支付和商户之间，没有支付牌照的限制，所以对资金流向没有监管。

每隔一段时间，境外赌博网站的人就会在这个“四方平台”的群聊里报价。如果吴利伟有足够的资金，他会接受报价并汇款给对方。这笔汇款实际上是预付款。在收到吴利伟的预付款后，对方会通过技术手段将其店铺的网站链接到赌博网站的后台。

这样一来，当他们在自己的网店“购物”时，赌博网站就从资金池中转账相应的金额到网店账户，包括他们的提成，提成比例最高为10%。这样，赌客在赌博网站充值账户，产生“网购”行为，避免因大量资金异常流动而被银行监管冻结。

吴利伟的网店平均一周左右就被关停，这也规避了电商平台因短期交易量激增带来的风险控制。2021年，他们总共开设了

检察官说，虽然吴利伟等人从事洗钱活动，但不能视为洗钱。洗钱罪定义为：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得，提供账户或者其他支付结算方式转移资金。吴利伟等人虽然为赌博网站提供了洗钱途径，但其行为属于未经国家有关部门批准的非法资金支付结算业务。根据有关法律规定，检察机关认为吴利伟等人应构成非法经营罪。

2022年7月，案件进入批准逮捕阶段后，宿豫区人民检察院向公安机关出具了《补充侦查通知书》号，要求公安机关按照非法经营罪的证据标准继续侦查，完善吴利伟支付赌博场地结算款数额、获利数额等证据。

电商平台被不法分子利用，成为犯罪的温床，不仅影响了平台本身的形象，也影响了人们对数字经济的信心。随着嫌疑人被批准逮捕，本案某电商平台向宿豫区检察院发来感谢信。

在信中，电商平台除了感谢检察机关，还介绍他们已经升级了风险管控的数据算法，完善了风险管理体系，进一步加强了员工的法律意识培训，增强了员工发现洗钱的敏感度。